Mit schätzungsweise 4 Milliarden USD, die täglich gehandelt werden, ist der Forex-Markt (auch Devisenmarkt bzw. Währungsmarkt genannt) der liquideste Markt der Welt. Das heißt, dass Sie fast jede gewünschte Währung handeln können, während der Markt geöffnet ist. Im diesem Artikel werden die wichtigsten FX-Derivate vorgestellt.
Ein charakteristischer Schlüsselfaktor des Devisen-Handels ist die Zeit der Marktöffnung. Der Forex-Markt ist 24 Stunden an 5 Tagen der Woche geöffnet. Da der Handel aufgrund der unterschiedlichen Zeitzonen in Neuseeland beginnt, gefolgt von Australien, Asien, Europa und den USA, können Sie montags bis freitags rund um die Uhr Währungen handeln.
Was beeinflusst den Forex-Markt?
Viele Faktoren beeinflussen die Währungskurse im Forex-Markt, wie beispielsweise politische und wirtschaftliche Stabilität oder die Währungspolitik der Länder. Da die Forex-Transaktionen in Echtzeit erfolgen, werden die Preisänderungen am Markt hauptsächlich von Spekulationen beeinflusst.
Falls Händler darauf spekulieren, dass aufgrund bestimmter Ereignisse eine Währung stärker oder schwächer wird, handeln sie und ändern somit den Wert am Markt – da Angebot und Nachfrage den Kurs bestimmen. Je mehr Händler glauben, dass ein bestimmter Trend eintrifft, desto stärker wird davon der Marktpreis beeinflusst.
Wie funktioniert der Forex-Handel?
Beim Devisenhandel handeln Sie immer ein Währungspaar, z. B. kaufen oder verkaufen Sie eine Währung für eine andere. Falls Sie beispielsweise darauf spekulieren, dass das Britische Pfund (GBP) im Vergleich zum USD stärker wird, sollten Sie das GBP/USD-Währungspaar kaufen. Falls Sie auf das Gegenteil spekulieren (der USD wird stärker), dann verkaufen Sie das Währungspaar.
Um besser verstehen zu können, was FX-Derivate sind, müssen wir die Ursprünge des Geldes selbst erkunden und wie es zu einer der treibenden Kräfte der Menschheit wurde. Das Jahr 12 000 vor Christus war der früheste Zeitpunkt zu dem ein Objekt anstelle eines Tausches verwendet wurde.
Das Objekt war Obsidian und es wurde zur ersten Währung neben dem verstärkten Einsatz von Vieh und Getreide für den Tauschhandel. Logisch, da Vieh und Getreide unter den verschiedenen Völkern und Stämmen leicht verfügbar waren.
Von da an mit der Diversifizierung der Arbeit und Spezialisierung von Menschen, begannen die nächsten Phasen der Nutzung von Währungen. Silberbarren wurden in Mesopotamien um 6000 vor Christus genutzt und der erste Einsatz von Gold war um 5000 v. Chr. in Ägypten. Beide, zusammen mit anderen Metallen, wurden aufgrund ihrer Haltbarkeit und mangelnder Wechselwirkung mit der natürlichen Welt ausgewählt. Damit wurde die Unsicherheit, dass die Tauschware verrotten oder sterben kann, beseitigt und diese sind bis heute die Gründe warum die Edelmetalle unter den am meisten gehandelten Instrumenten sind.
Das Prägen von identischen Münzen und später Geldscheine, war die Emanation des Landes, das sie verwendete. Wenn die Menschen in diesem Land etwas von hohem Wert, sowohl für sich selbst und für andere Menschen, produziert haben, dann waren die Münzen und Scheine wertvoller.
Kompliziert wird es, da eine Währung immer einen Wert hat, immer in Bewegung ist, dem Vertrauen und der Angst und nicht zuletzt den internationalen Konflikten ausgeliefert ist. Um die Dinge besser vorhersehbar und berechenbar zu machen, wurden die Banken geschafft und ihre Vorläufer machten den ersten regulierten Geldwechsel. Im 15. Jahrhundert hatten die Medici Filialen im Ausland. Holland und England folgten ihnen.
Bis zum Zweiten Weltkrieg setzte der Forex-Markt seine stetige Entwicklung mit immer mehr Unternehmen, die im Austausch von nationalen Währungen spezialisieren, fort. In diesen Jahren kam das Hauptvolumen in Britische Pfund und London bildete das Fundament für seinen aktuellen Status.
Im ersten Teil verfolgten wir die Schaffung von Währungen von alten Zeiten bis Mitte des 20. Jahrhunderts. Bis dahin wurde ein organisierter multinationaler Handel, der ein verbundenes Währungssystem mit einem leichteren Austausch von nationalen Währungen erfordert, festgelegt, aber der Krieg hat alles verändert.
Nach dem Ende des Zweiten Weltkriegs, war die Verwüstung weit verbreitet, und es gab Schwierigkeiten in ganz Europa und den meisten asiatischen Ländern. Bevor der Marshall-Plan in vollem Gange kam, wurde das Bretton-Woods-Abkommen unterzeichnet. Unter ihm dürften sich Währungen nur in einem 1%igen Bereich bewegen, und ein „Goldstandard“ wurde eingeführt. Die Länder fixierten ihre Währungen an den steigenden US-Dollar und es wurde auch eine Goldparität eingeführt – eine Unze Gold wurde bei 35 USD festgesetzt. All dies wurde getan, um die Stabilität und Vorhersehbarkeit in einer erschütterten Welt wiederherzustellen und markiert die Hauptrolle der USA in der Nachkriegszeit.
Dies bringt uns zu 1971–1973, einer Zeit, die durch eine Lockerung des Bereichs auf 2%, eine Verdreifachung des Volumens im Devisenhandel und vielleicht symbolisch, die Einführung von Monitoren anstelle von Telefonen und Telex an der Börse gekennzeichnet ist. Diese neue Ära gab die Beweise dafür, dass zentralisierter Handel in einer Range, der nur durch Länder und ihre Zentralbanken durchgeführt wird, nicht mehr effektiv war und nicht in der Lage war die Rate der Entwicklung der Länder und ihre Währungsbedürfnisse zu erhalten.
Eins nach dem anderen erlaubten alle Länder den privaten Austausch von Währungen ohne physischen Besitz und dies hat zu der heutigen Situation geführt.
Devisenhandel hat immer noch verschiedene Aktivitätsniveaus. Die höchste Stufe wird als Interbankenmarkt bezeichnet, auf dem zentrale und private Banken und Liquiditätsanbieter handeln. Der Spread und das Volumen sind hier nicht öffentlich und sind nur den Parteien, die an den Transaktionen teilnehmen, bekannt. Trotzdem wissen wir, dass diesem Segment 39% des gesamten Handels entfallen.
An zweiter Stelle sind relativ kleinere Banken und multinationale Unternehmen, sowie die größten Versicherungsgesellschaften, Hedge-, Pensions- und Investmentfonds. Die Versicherungsunternehmen und anderen Fonds sind in dieser Rolle erst vor kurzem eingetreten (d.h. in den letzten 15 Jahren). Dies ist der Grund, warum FOREX-Trader darauf achten, was ihre CEOs und Fondsmanager zu sagen haben.
Die Zentralbanken müssen auch hier erwähnt werden, auch wenn sie nur gelegentlich Teilnehmer im tatsächlichen Kauf und Verkauf einer Währung sind. Mit ihrer Rolle bei der Festlegung der Zinssätze, der Bekämpfung der Inflation und der Arbeitslosigkeit üben sie den größten direkten Einfluss auf den Zustand und die Wahrnehmung der finanziellen Stabilität eines Landes. Es ist jedoch erwähnenswert, dass die Notenbanken nicht die Haupttriebwerke hinter einer Wirtschaft sind – das sind seit jeher Innovation, Effizienz, Arbeitsleistung und öfter auch die militärische Macht.
Was steht also hinter dem US-Dollar und dem Euro. Zum Ersten ist es definitiv nicht physisches Geld, die meisten Währungen der Welt (bis zu 90% nach einigen Schätzungen) sind in Form von so etwas wie einem komplexen Schuldschein.
Ohne zu sehr ins Detail bezüglich Verschuldung, Inflation und komplexe Finanzen zu gehen, können wir sagen, dass Währung das ist, was die Menschen, die damit umgehen, als deren Wert wahrnehmen. Stellen Sie sich all die täglichen Transaktionen in Geschäften, Restaurants und Hotels, in denen Bargeld oder Kredit verwendet werden. All dies in Verbindung mit den Transaktionen zwischen lokalen und internationalen Unternehmen macht ihren Wert aus. Als eine Fiat-Währung (nicht von etwas Physisches gesichert), bildet die allgemeine Meinung, die diese Transaktionen schaffen, die Grundlage für ihren Wert. Wenn es eine groß angelegte Verschiebung der Wahrnehmung gibt, oder sollten die größten Unternehmen ihre Erwartungen nach einer tatsächlichen Verbesserung oder Verschlechterung des BIP oder eines anderen Wirtschaftsindikators ändern, dann treten größere und schärfere Bewegungen auf. Deshalb ist es wichtig, die Nachrichten über Inflation, Beschäftigung und die Zinsen zu verfolgen, so dass Sie den Puls einer Volkswirtschaft und ihre Währung fühlen können.
Bei all dem hat Retail-FOREX einen relativ kleinen Anteil mit rund 3,5% am 5,3 Billionen USD Gesamtmarkt. Der persönliche Handel hat enormes Wachstum mit der Verbreitung des High-Speed-Internets und mehr benutzerfreundlichen, Web-basierten Plattformen, sowie mit dem Handel auf Margin verzeichnet.
Die Zukunft der Währungen und ihr Austausch verspricht eine Menge Chancen für alle. Immer komplexere Algorithmen werden beim tatsächlichen Trading, einschließlich Hochfrequenzhandel, verwendet. Neue Währungen werden zum Handel leichter verfügbar, einschließlich des chinesischen Yuans. Virtuelle Währungen aus dem Web, wie Bitcoin und Litecoin, werden geboren. Interessante Zeiten stehen uns bevor.
Forex Handelszeiten
Ein großer Vorteil beim Währungshandel ist die Verfügbarkeit der Finanzmärkte. Es ist praktisch jederzeit ein Markt geöffnet, an dem mit Devisen gehandelt werden kann. Somit ist man nicht an bestimmte Handelszeiten gebunden und kann 24 Stunden am Tag am internationalen Währungshandel teilnehmen.
- In Europa sind die Währungsmärkte von 08:00 Uhr – 18:00 Uhr geöffnet.
- Der amerikanische Währungsmarkt in New York öffnet um 14:00 Uhr deutscher Zeit (MEZ) und schließt um 21:00 Uhr.
- Die asiatischen Märkte in Tokio, Singapur und Hongkong sind von 01:00 Uhr bis 09:00 Uhr mitteleuropäischer Zeit (MEZ) geöffnet.
- Der australische Markt in Sydney ist von 01:00 Uhr bis 07:00 Uhr MEZ geöffnet.
Wichtig ist zu beachten, dass die Volatilität, also die Kursschwankung der Währungspaare, erheblich zunimmt, wenn beide Märkte des gehandelten Währungspaares geöffnet sind. Im Fall des Währungspaares EUR/USD überschneiden sich die Öffnungszeiten zwischen 14:00 Uhr und 18:00 Uhr, so dass der Währungshandel zu diesen Zeiten ein größeres Risiko birgt, aber auch einen höheren potentiellen Gewinn ermöglicht.
Währungspaare
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Major-Währungspaare (“Major”)
Im Währungshandel gibt es sechs Major-Währungspaare für den täglichen Handel. Dazu gehören GBP/USD, USD/CHF, USD/JPY, USD/CAD, AUD/USD, NZD/USD und EUR/USD. Einfach ausgedrückt handelt es sich dabei um die häufigsten aktiv gehandelten Währungspaare der Welt, und bei ihnen ist die Volatilität normalerweise höher.
Minor-Währungspaare (“Minor”)
Bei den Minor-Paaren handelt es sich um die Währungspaare, die seltener gehandelt werden als die Major-Währungspaare. Sie verfügen über geringere Liquidität als die Major-Währungspaare und haben häufig höhere Spreads. Grundsätzlich handelt es sich bei Minor-Währungspaaren um alle Währungspaare außer den oben aufgeführten Major-Währungspaaren.
Exotische Währungspaare
Exotische Währungspaare enthalten üblicherweise eine Währung eines Schwellenlandes. Der Grund, weshalb sie exotische Währungspaare heißen, hat nichts mit der Lage des Landes, sondern eher mit den zusätzlichen Herausforderungen zu tun, die beim Handel mit diesen Währungspaaren auftreten. Exotische Währungspaare sind normalerweise illiquide, mit höheren Spreads und weniger Marktteilnehmern. Beispiele exotischer Währungspaare sind der Südafrikanische Rand (ZAR), der Hongkong-Dollar (HKD) und der Mexikanische Peso (MXN).
Was ist ein Pip und wieviel Wert hat ein Pip?
Der Begriff Pip steht für percentage in point und ist die Basiseinheit im Forexhandel, in welcher die Veränderung eines Währungspaars angegeben wird. Sie sind die letzte Stelle des Wechselkurses, also die kleinste Einheit, in der der Kurs angegeben wird. In allen Währungspaaren, die den Japanischen Yen (JPY) nicht beinhalten, ist ein Pip die 1/10.000ste Stelle, sprich die vierte Stelle rechts von der Dezimalen. Ansonsten ist es die 1/100ste Stelle, sprich die zweite Stelle.
Der cTrader zeigt vor der Order-Ausführung den Pip-Wert an. Die Abbildung zeigt das Währungspaar EUR/USD. Wählt man als Transaktionsgröße 1000 Kontrakte aus, dann hat ein Pip einen Wert von 0,09 Euro. Pro Pip bewegt man also 0,09 Euro. Bewegt sich der Markt um 10 Pips, hat man entweder 0,90 Euro Gewinn oder Verlust. Der Pip-Wert lässt sich beim CFD Trading durch den Hebel oder durch die Transaktionsgröße vergrößern beziehungsweiße verkleinern.
Pip-Wert berechnen
Die Berechnung wird wie folgt durchgeführt:
Pip Wert = (ein Pip / Wechselkurs) * Lotgrösse
Beispiel
Sie handeln 1 Lot EUR/USD mit einer Kontowährung in EUR.
Ein Pip = 0.0001
Wechselkurs = 1.13966
0.0001/1.13966 = 8.77439
8.77439 * 1 = 8.77439
Jeder Pip ist €8.77 wert.
Hohe Zeiteinheiten beim Forex Trading
Devisenhändler geraten oft in Versuchung von den niedrigeren Zeitrahmen Charts. Sie denken, sie sind dabei an den echten Bewegungen auf dem Markt irgendwie näher, und dass sie mehr Trading-Möglichkeiten mit diesen schnell wandelnden Charts haben. Die Realität der Situation ist, dass je niedriger der Zeitrahmen ist, desto ungenauer wird jeder Trade-Setup. Wenn Sie mit niedrigeren Zeitrahmen Charts traden, senkt dies die Wahrscheinlichkeit für einen gewinnenden Trade, da es mehr Variablen in der Gleichung gibt. In diesem Artikel werden die Vorteile des Tradings mit höheren Zeitrahmen Charts diskutiert und wie sie Ihnen helfen können ein geduldiger und profitabler Trader zu werden.
• Höhere Zeitrahmen dienen als Filter für den Markt-Lärm
Zunächst einmal, wenn „höhere Zeitrahmen“ gemeint sind, bedeutet dies 4-Stunden-Zeitrahmen und darüber hinaus. Jeder Chart unter 4-Stunden wird als niedriger Zeitrahmen bezeichnet. Der 1-Stunden-Chart könnte für erfahrene Trader nützlich sein, damit sie ihr Ein- oder Ausstieg präzisieren, aber sie gelten trotzdem als niedriger Zeitrahmen und sollten von Anfängern vermieden werden.
Einer der größten Vorteile des Handels mit diesen höheren Zeitrahmen Charts ist, dass sie wie Filter für die Kursbewegung sind. Der FOREX-Markt hat ein so hohes tägliches Handelsvolumen, dass die niedrigeren Zeitrahmen Charts das enthalten, was Analysten als Markt-Lärm bezeichnen. Der Lärm der unteren Zeitrahmen ist im Grunde nur eine Kursbewegung, die so unberechenbar ist, dass sie nicht zuverlässig verwendet werden kann, um Handelsentscheidungen zu treffen. Allerdings werden viele Trader durch diese erratischen Kursbewegungen angelockt, weil der menschliche Geist auf natürliche Weise versucht, Muster in der Natur und in die Finanzmärkte zu finden.
Wenn Sie die höheren Zeitrahmen Charts traden erhalten Sie ein klareres Bild davon, was auf dem Markt wirklich geschieht, weil der Großteil des unregelmäßigen Markt-Lärms der niedrigeren Zeitrahmen entfällt. Zum Beispiel, wenn Sie auf einem 30-Minuten-Chart so etwas wie eine große Aufwärtsbewegung sehen, könnte dies nur der Anfang eines bärischen Tages-Hammer-Setups sein, aber wenn Sie mit den 30-Minuten-Charts traden, sehen Sie vielleicht diese große Bewegung und finden ein Grund einzusteigen, nur um ein wenig später Verluste zu verzeichnen. Es gibt so viele Möglichkeiten auf den 4-Stunden- und Tages-Charts, dass das Fokussieren Ihrer Geistesenergie auf niedrigere Zeitrahmen einfach ineffizient und ineffektiv ist. Trader müssen verstehen, dass der Markt morgen und übermorgen immer noch da sein wird und für den Rest ihres Lebens auch. Ein paar gute Chancen pro Woche bei den niedrigeren Zeitrahmen zu verpassen ist das Opfer wert, wenn man bedenkt, dass die höheren Zeitrahmen genauere Chancen bieten.
• Der Handel mit höheren Zeitrahmen ist Teil der KISS FOREX Trading Strategie
Einfachheit ist einer der Schlüssel zum Erfolg im FOREX-Trading – KISS oder „Keep it simple, stupid“. Es ist sehr wichtig Ihre technische Trading-Strategie einfach in Design und Implementierung zu halten. Eine komplizierte Strategie ist ein sicherer Weg emotionale Trading-Fehler zu begehen. Wenn Trader mit niedrigeren Zeitrahmen Charts traden, ist dies ein sicherer Weg zum Over-traden, da diese zu viel Markt-Lärm enthalten. Das ist eine der Hauptursachen für Fehler auf dem Devisenmarkt. Denken Sie daran einfach ist besser, oder … KISS – „Keep it simple, stupid“.
Höhere Zeitrahmen Charts bieten eine viel nützlichere und genauere Darstellung der Kursbewegung. So haben Sie mehr Vertrauen in Ihren Trading-Entscheidungen, was eine Reihe von positiven Trading-Gewohnheiten verfestigen wird. Viele Trader versuchen seit Jahren vergeblich die niedrigeren Zeitrahmen Charts zu traden und geben entweder schließlich das Traden als Ganzes auf, weil sie zu viel Geld verloren haben, oder sie finden heraus, dass das Trading mit höheren Zeitrahmen ein notwendiger Bestandteil für den anhaltenden Trading-Erfolg ist.
• Geduld ist der Schlüssel – höhere Zeitrahmen fördern die Geduld
Es ist keine große Überraschung, dass Trader, die einen langfristigen Blick auf den Markt halten und höhere Zeitrahmen traden, mehr Geld im Durchschnitt als Day-Trader verdienen. Der Grund dafür ist, dass Trader von höheren Zeitrahmen natürlich weit weniger Trades als Day-Trader oder Trader, die vor allem die niedrigeren Zeitrahmen Charts traden, aufnehmen. Eine der profitabelsten Eigenschaften, die Sie besitzen können, ist die Geduld. Sie wird oft von Tradern übersehen, weil viele von ihnen irrtümlich daran glauben, dass wenn es um FOREX geht, mehr besser in jeder Hinsicht ist. Sie werden natürlich weniger Trades aufnehmen, wenn Sie mit den höheren Zeitrahmen traden, vorausgesetzt, Sie wissen, worauf zu achten ist und die Geduld für den Trade-Setup aufbringen. Denken Sie an die Zeit zwischen den Trades als eine Zeit der Selbstdisziplin und Selbstbeherrschung. Allein die Tatsache, dass Sie nicht traden, wenn es keine offensichtlichen Signale gibt, bedeutet, dass Sie kein Geld verlieren. Und kein Geld zu verlieren, ist das gleiche wie Geld zu verdienen, wenn Sie die Tatsache bedenken, dass Sie versuchen würden Ihre Verluste wieder gutzumachen.
Durch die Fokussierung auf die höheren Zeitrahmen arbeiten Sie auch daran die richtige Trading-Denkweise zu entwickeln. Durch das weniger häufige Traden werden Sie natürlich zu einem objektiveren Trader, weil Sie den Markt nicht über-analysieren und keine Trading-Signale bei jedem Zeitrahmen suchen. Ein objektiver Trader ist das Gegenteil vom ängstlichen Trader. Objektive Trader wissen, was sie suchen, und wenn sie es finden, stürzen sie sich auf ihn wie ein Tiger auf seine Beute, während ängstliche Trader nicht einmal dann handeln, wenn sie das Gesuchte sehen. Also, stellen Sie sicher, dass Sie kein ängstlicher Trader werden. Meistern Sie Ihre Handelsstrategie zuerst. Auf diese Weise wissen Sie, was sie suchen, und dann warten Sie geduldig bis der Markt sich ausspielt, und dann führen Sie Ihren Trade beim gewünschten Trade-Setup, mit Zuversicht und Gelassenheit, aus.
• Trading-Signale sind auf höhere Zeitrahmen Charts stärker
Schließlich, vielleicht der wichtigste Grund, warum Sie bei den höheren Zeitrahmen Charts bleiben sollten, ist, weil sie Ihrer Trading-Strategie Gewicht verleihen. Ein Tages-Hammer-Setup ist viel stärker als ein 30-minütiges Hammer-Setup. Sie sollten geduldig auf das perfekte Tages-Hammer-Setup warten, anstatt Nerven und Geld mit 30-minütigen Hammer-Setups zu verlieren. Darüber hinaus haben Sie Besseres zu tun, als Tag und Nacht vor den 30 Minuten-Charts zu sitzen.
Preis-Aktion Trading ist bei den höheren Zeitrahmen besonders wirkungsvoll, da Preis-Aktion natürlich am klarsten die Gesamtmarktstimmung widerspiegelt. Wenn Sie die inhärente Klarheit und die Wirksamkeit des Preis-Aktion Tradings mit der Kraft der höheren Zeitrahmen kombinieren, haben Sie eine sehr genaue FOREX Trading-Strategie.
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